프리랜서•크리에이터를 위한 종합소득세 절세 꿀팁 모음

 

매년 5월이 되면 찾아오는 종합소득세 신고.
특히 프리랜서나 크리에이터처럼 ‘개인 사업자 아닌데도 수익이 있는 경우’에는 신고가 막막하게 느껴질 수 있어요.
“내가 낼 세금, 너무 많은 거 아닐까?”
“절세 방법은 없는 걸까?”
이번 글에서는 2025년에 꼭 알아야 할 종합소득세 절세 방법을
프리랜서와 1인 창작자 중심으로 정리했어요.
손해 보지 않고, 똑똑하게 절세하는 방법,
지금 바로 확인해보세요.

목차

1. 프리랜서도 종합소득세를 내야 하나요?
2. 프리랜서의 소득 유형, 이렇게 나뉘어요
3. 절세의 핵심! 경비처리란 무엇인가요
4. 꼭 챙겨야 할 주요 경비 항목
5. 놓치면 아까운 세액공제 항목
6. 홈택스 vs 손택스 신고, 어떤 게 유리할까?
7. 초보자를 위한 절세 요약 TIP

1. 프리랜서도 종합소득세를 내야 하나요?

네. 유튜브 수익, 블로그 체험단, SNS 콘텐츠 협찬 등 사업자가 아니더라도 수익이 발생했다면 종합소득세 신고 대상입니다.

• 단 1건의 수익만 있어도 신고 대상이에요.
• 국세청에서 ‘현금영수증 미발행 사업자 신고’ 등을 통해 추적이 가능해졌어요.

2025년 기준으로, 지난해 수익이 있다면 5월에 꼭 신고해야 해요.

2. 프리랜서의 소득 유형, 이렇게 나뉘어요

기타소득	일회성 또는 불규칙 수익	체험단 원고료, 행사 출연료 등
사업소득	반복성 있는 수익	유튜브 광고수익, 인스타 협찬
근로소득	회사 소속 근무	아르바이트, 계약직

3. 절세의 핵심! 경비처리란 무엇인가요?

경비처리란 ‘수익을 얻기 위해 들어간 비용’을 공제받는 것입니다.
소득이 아무리 많아도 정당하게 증빙하면 세금을 줄일 수 있어요.

4. 꼭 챙겨야 할 주요 경비 항목

장비·소프트웨어	노트북, 편집 앱 등	세금계산서, 카드내역
취재비	카페, 식사, 교통비	영수증, 교통 앱 기록
콘텐츠 제작비	촬영 소품, 의상	영수증, 거래내역
홍보비	인스타 광고, 키워드광고	광고 영수증, 계정 캡처
통신비	업무용 인터넷, 휴대폰요금	통신요금서 분리청구

5. 놓치면 아까운 세액공제 항목

• 국민연금, 건강보험료 납입금
• 중소기업 취업자 소득세 감면
• 신용카드 소득공제 (일부 프리랜서도 가능)
• 기부금, 교육비, 의료비 공제

6. 홈택스 vs 손택스 신고, 어떤 게 유리할까?

접근성	PC 필수	모바일 가능
편의성	화면 넓고 기능 많음	단순하고 직관적
추천 대상	경비처리 많고 복잡할 때	단순 기타소득일 때

7. 초보자를 위한 절세 요약 TIP

• 수익이 있다면 반드시 신고 대상인지 확인
• 수익은 유형별로 구분(기타소득/사업소득)
• 경비처리 가능한 항목은 증빙 철저히
• 세액공제 항목 꼼꼼히 확인
• 홈택스 미리 연습해보기
• 신고 결과 캡처 및 보관 필수